НБУ: банки не повинні автоматично вважати PEP клієнтами високого ризику

Національний банк рекомендував банкам переглянути підходи до обслуговування політично значущих осіб (PEP) та уникати формального віднесення таких клієнтів до категорії високого ризику. Відповідні роз’яснення регулятор надав у листі від 14 квітня 2026 року як доповнення до попередніх рекомендацій.

Про це йдеться на сайті Нацбанку.

В НБУ наголошують, що банки мають застосовувати саме ризик-орієнтований підхід, а не автоматично посилювати фінансовий моніторинг для всіх PEP. «Необґрунтоване застосування дерискінгу протирічить ризик-орієнтованому підходу та не сприяє фінансовій інклюзії», – йдеться в повідомленні.

Так, у Нацбанку зазначають, що у випадках, коли ризик клієнта є низьким і відсутні підозри щодо відмивання коштів чи фінансування тероризму, банки не повинні вимагати додаткових документів про походження статків. Це стосується ситуацій, коли рахунки використовуються переважно для отримання зарплати або соціальних виплат, а обсяг операцій не перевищує 400 тис. грн на місяць.

Окремо регулятор звертає увагу на статус колишніх PEP. Якщо після завершення виконання публічних функцій минуло понад 12 місяців і ризики відсутні, банки не повинні застосовувати до таких клієнтів посилені заходи контролю, зокрема вимагати погодження керівництва, встановлювати джерела статків або здійснювати поглиблений моніторинг.

«Дотримуючись цих рекомендацій, банки зможуть удосконалити свої внутрішні системи фінансового моніторингу та підвищити ефективність управління ризиками», – вважають у Нацбанку.

Бекграунд. Раніше Mind повідомляв, що НБУ пропонує зміни до звітності небанківського ринку. Проєкт змін був винесен на обговорення – бізнес міг подати пропозиції до 13 квітня.