«Чисті фінанси»: що нового у світовому досвіді
ACAMS та Академія фінансового управління навчать українських банкірів ефективно протидіяти відмиванню «брудних» коштів
Академія фінансового управління (АФУ) спільно з Асоціацією українських банків (АУБ) наприкінці листопада обговорили напрями організації спільної діяльності з Асоціацією спеціалістів з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ACAMS). Принципових домовленостей з цих питань було досягнуто між керівництвом АФУ (президент Тетяна Єфименко) та ACAMS (віцепрезидент і генеральний директор по Америці Джефф Фоне та голова ACAMS у Африці та Середній Азії Хосе Льюис) у штаб-квартирі ACAMS у м. Майямі, США, у травні 2019 року.
Про що домовилися?
Меморандум, підписаний АФУ та ACAMS 26 листопада у Відділенні економіки Національної академії наук України, передбачає, що визнані міжнародні сертифіковані тренери з ACAMS підготують національних наставників, менторів, а ті продовжать навчати світовим стандартам у цій сфері працівників вітчизняного банківського та небанківського сектору. До фінансування навчання українських фахівців долучиться Європейський банк реконструкції та розвитку.
Під час зустрічі делегацій
Зазначимо, що підписання меморандуму відбулося саме напередодні 101-ї річниці зі створення Національної академії наук України – 27 листопада 2019 року. Сама ж Академія фінансового управління є однією з провідних установ з координації наукового забезпечення розвитку системи управління державними фінансами.
Довідка
Відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 23.09 2014 № 473 Академія провадить діяльність на засадах науково-організаційної координації з Відділенням економіки НАН України, організовує й здійснює фундаментальні та прикладні наукові дослідження з метою створення інноваційних знань у сфері державних і міжнародних фінансів, розвитку системи управління державними фінансами в умовах євроінтеграційних процесів, розроблення пропозицій щодо внесення відповідних змін до законодавства. Результати досліджень Академії впроваджено при розробленні Стратегії реформування системи управління державними фінансами на 2017–2020 роки. Одночасно, згідно з постановою Кабміну від 19.07.2015 № 610 та з урахуванням результатів наукових досліджень з питань фіскальної та монетарної безпеки, Академія є одним із двох екзаменаційних центрів підсумкового контролю результатів підвищення кваліфікації спеціалістів з питань фінансового моніторингу.
Що це дасть Україні?
За cловами президента Академії фінансового управління, академіка НАН України Тетяни Єфименко, співпраця Академії з ACAMS спільно з Асоціацією українських банків має сприяти поступовому зменшенню обсягу тіньової економіки України, який, за офіційними даними, останніми роками складає 30–35%. «Це амбітна мета наших фахівців, яка чітко орієнтована на ті параметри, що сьогодні оцінюються Міжнародним валютним фондом (МВФ) та багатьма міжнародними оглядачами як політичних, так і економічних та фінансових міжнародних організацій. Тому вважаю, що наша співпраця матиме значення не лише для піднесення економіки, наповнення доходних частин бюджетів усіх рівнів, протидії шахрайству в податкових відносинах, а й для успішного досягнення суспільством задекларованих ООН Цілей сталого розвитку», – зазначила вона в коментарі Mind.
Меморандум підписано. Зліва – направо: Анжела Салтер (Великобританія), голова представництва Асоціації спеціалістів з протидії відмиванню коштів (ACAMS) у країнах Європи та СНД; Тетяна Єфименко, президент Академії фінансового управління
«Ми бачимо суспільну місію нашого проекту в зміцненні інституту довіри. Варто, щоб кожна людина Україні була впевнена, що в обмін на сплачені податки державою буде надано гарантовані Конституцією послуги у сферах охорони здоров’я, освіти тощо. Це буде можливим лише тоді, коли тіньовий сектор буде значно меншим, а бюджетний процес будуватиметься на принципах транспарентності та підзвітності з урахуванням євроінтеграційного вектору нашої держави», – наголосила Тетяна Єфименко. Важливим фактором ефективної співпраці з ACAMS є долучення до неї Асоціації українських банків та Громадської ради Міністерства фінансів України.
Які обов’язки беруть на себе сторони?
Президент Асоціації українських банків Андрій Дубас повідомив Mind, що завданням АУБ є впровадження прозорих механізмів роботи, а Академія фінансового управління, підписавши цей Меморандум, засвідчила необхідність застосування таких підходів і взялася сприяти залученню фахівців, які будуть проходити це навчання. Фактично Академія та ACAMS стануть драйверами цього процесу в Україні, а члени Асоціації українських банків – споживачами цього продукту.
АУБ долучилася до співпраці, щоб скористатися величезним досвідом і потенціалом, яким міжнародні фахівці ACAMS діляться із зацікавленими банківськими установами різних країн.
Як триватиме співпраця?
Тепер і український банківський сектор за підтримкою вітчизняної наукової та професійної спільноти отримає можливість використовувати ці напрацювання, щоб вітчизняна економіка була максимально чистою і прозорою від «брудних грошей».
Так, працівники фінансового сектору національної економіки, що протягом трьох місяців проходитимуть цей курс, отримуватимуть відеоматеріали та тестові завдання, а по закінченні засвоєння матеріалу тренери ACAMS перевірять їхні знання. Незалежно від того, в якій країні проходить навчання, його рівень завжди залишається однаково високим. Сертифікат ACAMS має міжнародне визнання, тому фахівці котрі його одержують, отримують підтвердження високого рівня своєї кваліфікації.
За словами голови комітету з питань фінансів Громадської ради при Міністерстві фінансів України Тетяни Дмитренко, завдяки співпраці з ACAMS українські банки та фінансові установи отримають власних уповноважених осіб у боротьбі з відмиванням коштів. Уже під час поточного візиту в Україну авторитетні особи з боку ACAMS провели презентаційний тренінг у Національному банку і продемонстрували, на якому рівні та за якими кваліфікаційними стандартами вони навчатимуть національних тренерів. До речі, 27 листопада 2019 року на презентації ACAMS в НБУ було підкреслено необхідність залучення в процеси навчання представників наукових та професійних кіл.
Тетяна Дмитренко звернула увагу, що для того, аби розпочати цю роботу безпосередньо в Україні, ЄБРР висловив готовність надавати відповідну фінансову підтримку. Згідно з програмами, міжнародні експерти з ACAMS приїжджатимуть в Україну за запитом, якщо в процедурах фінансового моніторингу відбуватимуться кардинальні зміни, та проводитимуть кількаденні семінари, але в поточній роботі їхньою метою є навчання національних експертів, які впроваджуватимуть міжнародні кваліфікаційні стандарти, сказала вона. Така активність буде розвиватися в тому числі в межах співпраці АФУ, АУБ та ACAMS.
Зліва – направо: Тетяна Дмитренко, голова комітету з питань фінансів Громадської ради при Мінфіні України; Євгенія Балясна-Хогіемстр, співзасновник і голова нідерландського відділення ACAMS; президент Академії фінансового управління, академік НАН України Тетяна Єфименко
Кого й чому навчатимуть?
В ACAMS розробляються й нові програми: для спеціалістів із санкцій, аудиторів з питань фінансового моніторингу, вже повністю розроблена програма для фахівців з питань використання криптовалют та криптоактивів, протидії кіберзлочинності тощо.
Також планується співпраця ACAMS з Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку та Держфінмоніторингом, щоб поєднати національний рівень з міжнародним. На сьогодні постановою Кабінету Міністрів як атестаційні центри визначено два заклади – це Академія фінансового управління і Академія фінансового моніторингу при Державній службі фінансового моніторингу, а до Національного банку представники ACAMS завітали, щоб продемонструвати рівень пропонованого викладання, адже більшість посадових осіб з питань фінансового моніторингу працюють саме в банківському секторі.
Кількість майбутніх фахівців і тривалість відповідного курсу не є фіксованими, адже, згідно з програмою, бажаючі отримати високий рівень кваліфікації можуть навчатися протягом часу, який вони мають, за онлайн-курсом. Коли ж абітурієнт готовий пройти тестування, він звітує про це і також у режимі онлайн проходить його протягом наданого часу. За результатами тестів слухач або отримує сертифікат, або ні. У кожного є можливість пройти програму так швидко, наскільки він це може собі дозволити.
Водночас іноземні фахівці планують відвідувати Україну для підвищення кваліфікації національних тренерів, для викладання можливих нових програм. У поточному ж процесі представники банківських і небанківських установ, фондового та страхового ринків самі зможуть обирати для себе курс, який їх цікавить, проходити навчання та отримувати атестацію.
ACAMS представлена як у Північній, так і у Південній Америці, в Африці, Азії та Європі. Євгенія Балясна-Хогіемстра, співзасновник і голова нідерландського відділення ACAMS, взяла активну участь в обговоренні питань майбутньої співпраці Академії фінансового управління з цією поважною міжнародною інституцією.
Сертифікати ACAMS дуже цінуються серед професіоналів, оскільки дають можливість тим, хто їх отримує, працювати на міжнародному рівні.
Довідка
ACAMS є провідною міжнародною асоціацією для професіоналів в області виявлення і запобігання фінансовій злочинності. У асоціації нараховується понад 45 000 членів з 175 країн світу. Асоціація була створена у відповідь на зростаючі потреби в сертифікації спеціалізованих знань, розвитку кар'єри та можливостей взаємодії для професіоналів в області ПВК/ФТ. Асоціація забезпечує високоякісне профільну освіту і переваги для своїх членів, і є провідною професійною організацією, яка пропонує сертифікацію в області ПВК.
На даний момент в ACAMS існують кілька видів сертифікації: електронні сертифікації і головний іспит CAMS – сертифікація в області ПВК. Сертифікат CAMS є золотим стандартом і найбільш престижним кваліфікаційним стандартом в області ПВК, а також важливим активом для розвитку кар'єри та професійного зростання. Питання іспиту тестують знання міжнародних ПВК стандартів, таких як Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей ФАТФ, Вольсбергської групи, Базельського комітету, Групи Егмонт і демонструє рівень знань який необхідний для високоякісного професіонала по боротьбі з фінансовим тероризмом. Для того, щоб скласти іспит САМS ви повинні бути активним членом ACAMS.
На думку фінансового експерта Володимира Висоцького, наявність теми криптовалют у програмах ACAMS, за якими навчатимуться майбутні національні тренери, є дуже корисною, «адже, за великим рахунком, криптовалюта допомагає проходити через кордони та легалізувати відмивання коштів». Застосування сучасних методів боротьби з фінансуванням тероризму також буде корисним для України.
Як зазначила голова представництва Асоціації спеціалістів з протидії відмиванню коштів (ACAMS) у країнах Європи та СНД Анжела Салтер (Великобританія), за підсумками підписання меморандуму про взаємодію з Академією фінансового управління, «очікується плідна співпраця щодо впровадження тренінгів для фахівців банківського сектору та небанківських фінансових установ в Україні на міжнародному рівні».
