Deutsche Bank виявив у себе серйозні проблеми в моніторингу підозрілих платежів

Deutsche Bank AG за результатами внутрішньої перевірки виявив серйозні проблеми в системі контролю за відмиванням коштів, в результаті чого великі платежі могли проходити без належного моніторингу з боку служби безпеки. Про це повідомляє «Інтерфакс» із посиланням на FT.

Всього було виявлено шість проблемних областей, одна з яких – відстеження чеків, виписаних корпоративними клієнтами на користь осіб, які проживають в інших країнах. Чеки як вид платежів поступово сходять нанівець, проте Deutsche Bank як і раніше обробляє близько 50 000 таких платежів на рік через свій підрозділ в Великобританії і Ірландії.

За словами представників банку, проблема торкнулася трьох корпоративних клієнтів, акції яких торгуються на біржах країн, що розвиваються і вважаються «блакитними фішками», тому вони проходили в системі як клієнти з низьким рівнем ризику.

У минулому році ці компанії провели через Deutsche Bank близько 100 чеків, однак аудитори не впевнені, чи було це число приблизно таким же в попередні роки.

Також порушення були виявлені в сфері контролю за особливо великими платежами і в сфері міжнародних міжбанківських переказів в системі Swift.

За словами джерел, виявлені порушення відносяться до третьої та четвертої категорії за шкалою Федерального відомства з нагляду за фінансовим сектором (BaFin) Німеччини. Настільки серйозні порушення часто призводять до штрафів з боку регуляторів.

У вересні минулого року BaFin зробило зауваження Deutsche Bank у зв'язку зі слабкістю систем банку в сфері протидії відмиванню грошей. Регулятор також призначив незалежного аудитора для перевірки дій, що вживаються Deutsche Bank для поліпшення внутрішніх процесів в цій сфері.

Акції Deutsche Bank дорожчають на 0,1% в ході торгів у понеділок. З початку року капіталізація компанії впала на 37%, до 12,32 млрд євро.

Deutsche Bank також був одним з декількох банків-кореспондентів, що використовувалися естонським підрозділом Danske Bank, і через нього було здійснено потенційно підозрілі транскордонні платежі на суму понад 160 млрд євро.

Нагадаємо: найбільший німецький банк був втягнутий у масштабну операцію під назвою «глобальний ландромат» або «глобальна пральня». Російські злочинці, пов’язані з Кремлем та ФСБ, використовували схему у 2010–2014 роках для переміщення грошей у західну фінансову систему. Вважається, що загальна сума цих операцій може сягати $80 млрд. Deutsche Bank був використаний для відмивання грошей через його банківську мережу, яка дозволила ефективніше переводити кошти з Росії в США, Євросоюз та Азію.