Захворіло у світі
143,629,848
Померло у світі
3,059,987
Вилікувалось у світі
122,010,330
Захворіло в Україні
1,974,118
Померло в Україні
40,796
Вилікувалось в Україні
1,514,472
Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Із чого насправді складається ця фінансова піраміда

Этот материал также доступен на русском
Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття
Фото: pixabay

Сотні рекламних бордів, десятки магазинів по всій країні, завойовування ринків Казахстану та РФ, вірусна реклама в інтернеті, обіцянки надприбутків – так розвивався «бізнес» скромного вінницького ювеліра Миколи Гонти до того часу, поки журналісти, а слідом і правоохоронці не об’явили стартап фінансовою пірамідою.

27 серпня 2020 року Служба безпеки України (СБУ) повідомила про блокування протиправної діяльності злочинного угрупування, учасники якого мали на меті заволодіння коштами громадян. За інформацією СБУ, вкладниками «піраміди» стали понад 600 000 людей, а орієнтовний обсяг коштів, привласнених і легалізованих зловмисниками, становив понад $250 млн.

У схемі були задіяні понад 20 осіб. Правоохоронці провели обшуки у Київській і Вінницькій областях та Одесі. Суд наклав арешт на майнові активи учасників оборудки, фігуранти отримали підозри.

Відтоді минуло півроку, а магазини мережі досі працюють. Більш того, в B2B Jewelry, як і раніше, обіцяють надприбутки своїм довірливим клієнтам. «Золота» фінансова піраміда, попри гучні викриття, продовжує своє існування. Mind розбирався, де саме та як.

За межею законів економіки

Діяльність B2B Jewelry дуже нагадує всім відому казку про Буратіно, а саме – епізод із Полем чудес. Недарма у презентаційному рекламному ролику цієї компанії фігурував образ золотого дерева, на якому ростуть гроші. Щоправда, на офіційному сайті компанії презентаційне відео наразі вже видалено.

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття
Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Скрін з презентаційного ролика B2B Jewelry

Із чого все почалося? Офіційно проєкт стартував у 2018 році. Але спочатку він обмежувався лише Вінниччиною. Активне завойовування ринку почалося у 2019 році, коли відкрились десятки ювелірних магазинів у різних куточках України, а також у Казахстані та РФ. І деякі з цих магазинів продовжують працювати навіть після гучних заяв про блокування діяльності піраміди.

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття
Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Магазин B2B Jewelry в Одесі

Що ж вони продають? Як виявляється, головним товаром, який реалізують у ювелірних магазинах B2B Jewelry, є зовсім не ювелірні вироби, а безпосередньо гроші. Заявлена компанією стратегія  полягає в тому, що після купівлі ювелірного виробу кожному покупцю обіцяють ще й кешбек, що перевищує вартість придбаного товару.

Такий рекламний хід, за словами творців мережі, начебто сприяє розвитку їхнього бізнесу. І справді, чимало компаній використовують кешбек як маркетингову стратегію. Але вся справа – в розмірі цього кешбеку, адже жоден реальний бізнес не в змозі повернути клієнту повну вартість товару, ще й з відсотками. А ось у B2B Jewelry саме це й обіцяють. І чим дорожча ціна виробу, тим більше – начебто – дадуть грошей.

На цінниках у магазинах B2B Jewelry відразу вказано дві суми: перша – це ціна за виріб, друга – кешбек, який обіцяють виплатити протягом року. Розмір кешбеку завжди вищий за ціну виробу. Приблизно утричі.

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Але це не єдине, що пропонували клієнтам. Окрім купівлі ювелірного виробу можна було придбати ще й сертифікат,  на якому вказано грошовий номінал, – 1000 гривень, 3000, 243 000... Обіцяний прибуток за цим сертифікатом значно вищий, ніж при купівлі ювелірних виробів. Він сягав, згідно з рекламою B2B Jewelry, 416% на рік.

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Так виглядали сертифікати

Після розголосу і порушення кримінальних справ продаж сертифікатів, які насправді були просто папірцями, припинився, як і виплати їхнім власникам. Про це свідчать коментарі на сторінці B2B Jewelry в соцмережах.

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття
Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття
Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Творці піраміди придумали, як і цю ситуацію обернути собі на користь – сертифікати наразі можна обміняти на ювелірні прикраси, але ціна цих прикрас завищена в рази. Наприклад, ювелірний браслет із срібла вагою 29 грамів коштує для власників сертифікату понад 50 000 грн. Тобто грам срібла вартує 1700 грн. Для порівняння ціна срібла у виробі реальної ювелірної компанії складає приблизно 340 грн за грам – у п’ять разів нижче. При цьому, в магазині B2B Jewelry ще і продають репліку на відомий бренд.

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Пропозиція ювелірного магазину

Примітно, якщо ж ви хочете придбати прикрасу в B2B Jewelry за готівку, то вартість знижується на 70%. Але все одно з обіцянкою величезного кешбеку.

Крім того, в B2B Jewelry обіцяли платити гроші за кожного нового клієнта, адже просто придбати виріб у магазині було неможливо – покупець мав спочатку зареєструватись у системі й обов'язково вказати менеджера, який його привів.

Про що свідчить така схема роботи? На переконання опитаних Mind експертів, описана вище стратегія – ознака сумнівної фінансової оборудки. «Жодної економічної концепції тут нема. Це обман. Тому що є певні закони економіки, за якими прибутковість активів, нехай навіть ризикових, не може перевищувати 50% у порівнянні з прибутковістю базових активів», – зазначає доктор економічних наук Сергій Якубовський.

На думку президента союзу ювелірів України Дмитра Видолоба, подібний вид бізнесу спотворює конкурентне середовище. «Зараз по всіх регіонах до нас надходять скарги від учасників ювелірного ринку про недобросовісну поведінку цієї компанії, яка фактично  маніпулюючи питаннями фінансів, кешбеків, перетягує на себе більшу частину клієнтів», – коментував він ситуацію за доби розквіту B2B Jewelry.

Під вивіскою благодійності

Як виявилось, обіцяні кешбеки й відсотки за придбаними сертифікатами сплачує зовсім не розкручена компанія B2B Jewelry. Виплати йдуть через благодійний фонд «Зимородок». Принаймні саме він «засвітився» у провадженні Генеральної прокуратури, яке було відкрито ще на початку 2018 року. Можливо, подібних благодійних фондів і більше, просто вони не потрапили в поле зору правоохоронців.

При цьому, вочевидь, спочатку розслідування проходило неактивно, адже в судовому реєстрі фактично за два роки не знайшлось якихось ухвал щодо обшуків чи вилучення документів.

Чим зацікавилися правоохоронці? Справа зрушила з місця у грудні 2019-го. Тоді правоохоронці через суд домоглися арешту рахунків БФ «Зимородок». В обґрунтуванні вказано, що благодійний фонд здійснює діяльність, яка не відповідає фінансовим операціям благодійної організації. Зокрема встановлено, що «реквізити БФ «Зимородок» використовуються з метою сплати внесків у так званий бізнес-проект B2B Jewelry. А сама система має ознаки фінансової піраміди.»

Крім того, правоохоронців насторожило ще й те, що БФ «Зимородок» не має сайту, а інформація у вільному доступі про нього відсутня. При цьому, за адресами у Вінниці й у Києві, які вказані як адреси фонду, знаходилися ювелірні магазини B2B Jewelry.

Суд задовольнив клопотання прокуратури. А вже після арешту рахунків благодійного фонду у 2020 році був створений сайт, на який підвантажили декілька новин про допомогу, організовану БФ «Зимородок».

На початку 2020-го адвокатка БФ «Зимородок» звернулася до Шевченківського районного суду столиці з клопотанням про зняття арешту, у січні це клопотання суд розглянув. Зокрема, захисниця зазначила, що організація не має жодного стосунку до шахрайських дій, зловживання владою чи службовим становищем. Саме за цими статтями КК було відкрито провадження.

Прокурор, за ініціативою якого й було накладено арешт, на засідання не з'явився. Суд повірив адвокатці благодійного фонду. У результаті арешт з рахунків зняли. І B2B Jewelry активно продовжила свою роботу.

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Замість грошей – папірці й обіцянки

Хто й чим керує? Засновницею БФ «Зимородок» зазначено Олену Гонту, яка є дружиною ладижинського ювеліра Миколи Гонти. Він і позиціонує себе як творець B2B Jewelry, а в багатьох інтерв'ю розповідав про «новий унікальний бізнес-проєкт», мета якого – всім жити в достатку.

«Чи можна вважати це пірамідою? Можна було б, якщо б у законодавстві було таке поняття. Чи є ризик того, що даний проєкт може закритись? Є, тоді вкладники втратять свої кошти. Але куди звертатися при цьому, незрозуміло. Тому що на сертифікатах не вказано, хто конкретно надає послуги, розрахунок проводиться виключно у валюті без отримання фіскального чеку», – пояснює адвокат Олександр Рябець. І наголошує, що притягти власників B2B Jewelry до юридичної відповідальності буде вкрай важко через відсутність поняття «фінансової піраміди» у вітчизняному законодавстві.

При цьому до Миколи Гонти вже подано декілька позовів з вимогою повернути обіцяні кошти. Низку з них суд повернув.

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Єдиною ниточкою, потягнувши за яку, наразі можна розплутати справу, – це несплата податків. Як пояснює Олександр Рябець, згідно з законом, виплати, які в B2B Jewelry називають кешбеком, мають оподатковуватися: 18% податку з прибутку фізичних осіб і 1,5% військовий збір. Крім того, під оподаткування мали б підпадати й сертифікати, які продавались як товар. А B2B Jewelry ці податки не сплачує: для ухилення використовується благодійний фонд, та й видані чеки – незаконні.

Хто ж такий «автор проєкту» B2B Jewelry Микола Гонта? Родина Гонтів відома на Вінниччині. Там вони ще з 90-х років займаються ювелірною справою.

Як зізнається сам Микола Гонта в інтерв'ю «Вінниця.інфо», перший ювелірний магазин він відкрив у 1995 році, а ювелірну майстерню – у 1999 році. Невеличке виробництво було засновано в місті Ладижин Вінницької області.

На початок 2020 року в реєстрі підприємців можна знайти дві компанії Гонти – ТОВ «Вінголд», яке було зареєстровано в 2019 році, та ТОВ «Шарм голд», що офіційно працює з 2014 року. Крім того, у 1995 році Гонта зареєстрував ФОП.

Тобто, до 2014 року Гонта працював як фізична особа-підприємець з офіційно невеликими оборотами коштів.

Проблеми з боргами й податками

Звідки гроші? У 1997 році дружина Миколи Гонти – Олена Гонта, яка нині є головою БФ «Зимородок», також зареєструвала ФОП. У 2012 році його діяльність було припинено. В будь-якому разі, робота навіть двох ФОПів навряд чи дає можливість отримати прибутки, достатні для відкриття мережі магазинів на три країни.

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Микола Гонта. Фото з мережі

Або ж, порушуючи законодавство, родина Гонтів приховує реальні обсяги свого бізнесу й відповідно не сплачує податки в бюджет. Це, до речі, Микола Гонта, по суті, сам підтверджує в інтерв'ю, коли розповідає, що чисельність штату фірми «Шарм» на початку 2000-х налічувала 150 людей. З ФОПом, за законом, подібне неможливо.

У 2016 році прокуратура Вінницької області почала розслідування щодо підприємства Гонти. Правоохоронці виявили можливу несплату податків на загальну суму більше 1,28 млн грн у період з 2015 по 2017 рік. Тоді прокуратура через суд домоглася проведення перевірки підприємства Миколи Гонти «Шарм Голд», а також декількох пов'язаних із ним ФОПів. У ході розслідування з'ясувалося, що реальні обсяги фінансових операцій ТОВ «Шарм голд» приховуються. Крім того, якість ювелірних виробів, які виготовляє Гонта, нижче початково заявленої.

Також імовірні учасники оборудки періодично здійснюють операції з переміщення дорогоцінних металів, каменів, ювелірних виробів через державний кордон України поза митним обліком. Зрештою у 2018 році справу щодо Гонти було передано до суду, але головний фокус у ній був виключно на несплаті збору на обов’язкове державне пенсійне страхування в розмірі 1,2 млн грн. При цьому, вирок Гонта так не отримав – справу просто закрили за терміном давності.

Чи все так чисто? Микола Гонта, рекламуючи B2B Jewelry, наголошує: золото, з якого виготовлені прикраси, – якісне, воно проходить експертизу в пробірній палаті та має відповідні проби. При цьому раніше правоохоронці вже ставили під сумнів якість ювелірних виробів цього підприємця. 

Крім того, попри запевняння Гонти в тому, що все життя він будував успішний бізнес, у судовому реєстрі нескладно знайти декілька справ про мільйонні борги вінницького підприємця. Наприклад, досі триває судовий процес про невиплачений борг Гонти в розмірі $130 000, які він винен приватній особі. Микола Гонта позичив ці гроші ще у 2012 році.

Також Микола Гонта винен 805 000 грн вже збанкрутілому банку «Радикал». Відповідне рішення було прийнято ладижинським міським судом Вінницької області у 2017 році. Апеляція Гонті відмовила.

До суду з позовом про заборгованість Гонти звертались і представники наразі ліквідованого банку «Хрещатик». Згідно з даними позову, загалом Микола Гонта заборгував банку майже 1,5 млн грн. По цій справі відкривалося декілька судових розглядів. І це далеко не єдині фінансові претензії з боку кредиторів до творця B2B Jewelry.

Впливові помічники

«У них дуже серйозні інвестори. Фінансовий ресурс у них чималий. А розвивати свою мережу ніхто нікому не забороняє, принаймні в Україні.... В інших країнах – зокрема, в РФ, дійсно існують державні регуляції – набагато жорсткіші, ніж в Україні. Те ж саме можна сказати про Казахстан. Але там є попит. У принципі, при наявності потужного інвестора не виникає великих проблем створити мережу в Україні. На ювелірному бізнесі не можна заробити великі гроші без якихось афер, порушень законодавства, тощо», – коментує розвиток проєкту B2B Jewelry Дмитро Видолоб.

Можливо, Гонта є лише обличчям «золотої фінансової піраміди», а реальні власники – геть інші особи? Вірогідно, пролити світло в цій історії може ще одне кримінальне розслідування, в якому окрім родини Гонтів фігурував вінницький посадовець.У 2013 році в Вінниці розгорівся скандал. Як повідомляло місцеве видання «20 хвилин»,тодішній заступник податкової регіону Геннадій Мазур фігурує в розслідуванні про турецьке золото, яке нелегально ввозила родина Гонтів. На той момент йшлося про тонну золота й мільйони гривень несплачених податків. У посадовця було проведено обшук і вилучено щоденник, у якому фіксувались усі «обхідні» схеми.

Невдовзі Мазур залишив свій пост, ставши офіційним помічником екс-нардепа з Вінницької області, який представляв Партію регіонів, і одночасно колишнього очільника Вінницької ОДА Миколи Джиги. У ЗМІ наголошували, що справжнім бенефіціаром ювелірного бізнесу Гонтів є саме податківець Мазур.

У матеріалах цієї справи, зокрема, зазначено, що начебто директорка ТОВ «Подільська ювелірна компанія» Таїсія Мазур, яка є дружиною Геннадія Мазура, у 2016 році уклала договір оренди обладнання для виготовлення ювелірних виробів з родиною Гонтів. Разом з обладнанням дружина податківця «передала» й 48 осіб персоналу. Гонти, у свою чергу, проклеймували у пробірній палаті понад 595 000 виробів із золота невстановленого походження загальною масою більше тони.

Куди йде зароблене?  Виручка з усіх об’єктів торгівлі надходила на банківську картку. Правоохоронці тоді виявили рух коштів у розмірі більше 4,3 млн грн. В еквіваленті це складало понад $500 000. Золото реалізовувалось через торгову мережу «Шарм» у Вінниці, Тростянці, Ладижині, Івано-Франківську, Коломиї, Умані. Прокуратура припускала, що до схеми ймовірно причетний заступник голови Державної податкової служби у Вінницькій області Геннадій Мазур.

Примітно, що на той час ювелірні магазини фірми «Шарм» за дивним збігом обставин відкривались саме там, де працював Мазур. Це нескладно перевірити, дослідивши біографію посадовця: зокрема, він обіймав керівні посади в податковій Вінницької й Івано-франківської областей. І майже всі магазини мережі «Шарм», за виключенням уманського, функціонували на території цих двох регіонів.

Про тісні зв’язки родин Гонтів і Мазурів свідчить і той факт, що Таїсія Мазур виступила заставодавцем за багатотисячним кредитом для Миколи Гонти у банку «Хрещатик».

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Але, попри активну роботу правоохоронних органів, вилучення документів і проведення обшуків, це розслідування з часом було закрито, і жоден фігурант підозру не отримав – як повідомили у прокуратурі Вінницької області, встановлено відсутність у діянні складу кримінального правопорушення.      

Чому «буксувало» слідство? У 2016 році розслідування по цій оборудці поновили. До речі, тоді ТОВ «Подільська ювелірна компанія№, що належала Таїсії Мазур, офіційно вже припинила свою діяльність.

У матеріалах справи було зазначено, що Мазур і Гонти, а також інші особи «з метою отримання надприбутків і неправомірної вигоди впродовж тривалого часу приховували і приховують обсяги фінансових операцій шляхом складання неправдивих документів та занижують суми щодо сплати податків і обов’язкових платежів. Крім того, слідством встановлено, що ювелірні вироби, які виготовлюють і реалізують зазначені особи, є невідповідної якості».

Але й це розслідування закінчилось нічим. У прокуратурі повідомили, що за підслідністю справу направили до поліції Вінницької області. Там склали обвинувальний акт щодо Миколи Гонти лише за ухиляння від сплати податків. Як зазначалося вище, суд закрив дану справу за термінами давності.

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття
Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Коментувати обидва розслідування у прокуратурі Вінницької області відмовились. І хоча вироків за оборудкою нема, цілком можливо, що схема працює й досі, трансформувавшись у діяльність піраміди B2B Jewelry.

«Ми ставимо питання про походження цих виробів... оскільки економічні показники вітчизняної галузі інші. У нас інша собівартість (ніж та, яку декларують у B2B Jewelry. – Mind). Треба зрозуміти: чи це українська продукція, чи імпортна, і чи легально вона була завезена в Україну? Власники B2B Jewelry вже були помічені в контрабандному скандалі. Я не вірю, що українські ювелірні вироби можуть коштувати 30 гривень за грам... Вони продають якісні вироби, але в нас питання про їх походження, тому що ціна необґрунтована», – наголошує ювелір Дмитро Видолоб.

Амбітні плани

Зараз Геннадій Мазур вчергове став депутатом Вінницької обласної ради. Він представляє партію «Батьківщина». Під час підготовки цього матеріалу ми спробували дізнатися, чи має він відношення до B2B Jewelry, але політик повідомлення не прочитав і не відповів на нього.

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

У свою чергу, Микола Гонта, окрім проєкту B2B Jewelry, у 2020 році очолив політичну партію. Зараз у фейсбуці можна знайти сторінку Гонти, на якій він позиціонує себе як політик.

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Ця політсила вже тричі змінювала власників і, відповідно, назву. Спочатку у 2015 році партію зареєстрували як «Команда Святослава Сенюти». Пізніше вона трансформувалася в «Український народний блок». У виборах ця політична сила участі не брала.

У березні 2020 року офіційно головою політичної партії став Микола Гонта. З його приходом партія стала називатися «Живіть в достатку».

Блищить і не потопає: чому B2B Jewelry продовжує існувати й після викриття

Скрін YouControl

Цілком імовірно, що Гонта планував брати участь у місцевих виборах 2020 року. Але «втрутились» журналісти і правоохоронці. При цьому немає сумнівів: передвиборчу кампанію профінансували б наївні учасники «золотої фінансової піраміди».

У 2020 році Микола Гонта нарешті зареєстрував компанію B2B Jewelry, адже понад рік перед тим ця фірма працювала в Україні взагалі без статусу юридичної особи.

Що відбувається зараз? Микола Гонта отримав підозру в рамках провадження щодо B2B Jewelry й БФ «Зимородок». На судовому засіданні поліція, яка веде розслідування, попросила для Гонти запобіжний захід у вигляді тримання під вартою з альтернативою внесення застави в розмірі 8,7 млн грн. Але в Печерському суді це клопотання задовольнили частково, відправивши Гонту під цілодобовий домашній арешт. Пізніше умови для нього пом’якшили – Гонті не можна залишати будинок з 22 вечора до 6 ранку. Про інших фігурантів справи нічого не відомо. Зв’язатись з Гонтою не вдалося.

Стежте за актуальними новинами бізнесу та економіки у наших Telegram-каналах Mind.Live та Mind.UA, а також Viber-чаті