НБУ розширив власні повноваження щодо отримання інформації від держорганів про учасників валютних операцій

Нацбанк більше не вимагатиме довідку уповноваженого банку за реквізитами рахунків, які заявник використовуватиме для здійснення валютної операції, для отримання індивідуальних ліцензій на використання безготівкової іноземної валюти на території України як засобу платежу, але зможе звертатись до державних органів для отримання інформації про учасників таких валютних операцій.

Про це йдеться у відповідній постанові НБУ №48 від 3 травня 2018 року «Про затвердження змін до Положення про порядок видачі НБУ індивідуальних ліцензій на використання іноземної валюти на території України як засобу платежу», розміщеній 4 травня на сайті центробанку, що набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

«Національний банк має право звертатися до державних органів, установ, відомств, уповноважених банків, інших суб’єктів господарювання та фізичних осіб для отримання інформації, документів та висновків стосовно учасників валютної операції [у тому числі для юридичних осіб щодо кінцевих бенефіціарних власників (контролерів)], суті та мети цієї операції, відповідності суті операції змісту діяльності заявника, джерел походження коштів (активів) заявника, достатності реальних фінансових можливостей заявника проводити (ініціювати) фінансову операцію на відповідну суму, економічної доцільності (сенсу) операції», – йдеться в тексті документа.

Нагадаємо, діючі умови отримання зазначеної валютної ліцензії передбачають право НБУ запитувати й отримувати тільки від заявника додаткові документи чи їх копії, що потрібні для з'ясування обставин щодо проведення валютної операції.

Водночас для зміни умов раніше отриманої ліцензії заявнику необхідно буде подавати до центробанку лише документи, що додатково підтверджують обґрунтування потреби зміни умов ліцензії. Тоді як діючий порядок зміни умов передбачає подання заявником всього пакету документів, зокрема й тих, що подавались для її отримання вперше. Крім того, у цьому випадку зберігається право НБУ запитувати й отримувати тільки від заявника додаткову інформацію, документи, потрібні для з’ясування обставин щодо змін умов ліцензії, які просить унести заявник.

Також документом передбачено й розширення джерел походження валюти для її використання як засобу платежу.

Так, обмеження на використання кредитних коштів відтепер не поширюється на валютні операції резидентів, які здійснюються за рахунок кредитів (позик), що залучаються, зокрема, «резидентами від міжнародних фінансових організацій під державні гарантії».

Крім того, зазначене обмеження не поширюється також на кредити (позики), залучені державою відповідно до міжнародних договорів, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України, від міжнародних фінансових організацій, державою або під державні гарантії відповідно до міжнародних договорів, за якими Україна зобов’язалася забезпечувати правовий режим, який надається міжнародним фінансовим організаціям.

Нагадаємо, діючі умови отримання валютної ліцензії передбачають, що валютна операція, на здійснення якої видана (отримана) ліцензія, не може проводитися за рахунок іноземної валюти, отриманої як кредит (позика) або купленої за гривні на міжбанківському валютному ринку України.

Як писав Mind, днями НБУ удосконалив порядок ліцензування валютних операцій для банків, громадян та бізнесу.